BC Game অর্থপাচারবিরোধী নীতি (অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নীতি)
অর্থপাচার কী?
অর্থপাচার হল অবৈধভাবে উপার্জিত অর্থকে বৈধ আয়ের মতো করে উপস্থাপনের প্রক্রিয়া। এটি সাধারণত তিনটি ধাপে বিভক্ত:
- স্থাপন (Placement): অবৈধভাবে উপার্জিত অর্থ আর্থিক ব্যবস্থায় জমা বা অন্য কোনো রূপে উপস্থাপন করা হয়।
- স্তরায়ন (Layering): এই পর্যায়ে অর্থকে উৎস থেকে বিচ্ছিন্ন করার জন্য জটিল আর্থিক লেনদেনের মাধ্যমে যেমন মানি অর্ডার, চেক, বন্ড অথবা যেকোনো বিনিয়োগে রূপান্তর করা হয়।
- সমন্বয় (Integration): অর্থকে এখন “পরিষ্কার” অর্থ হিসেবে বৈধ লেনদেনে ব্যবহার করা হয়, যা উৎস থেকে বিচ্ছিন্ন থাকে এবং যার ফলে এটি ট্রেস করা কঠিন হয়ে পড়ে।
বি.সি গেম-এর এএমএল নীতি
বি.সি গেম অনলাইন উপলব্ধি করে যে অনলাইন গেমিং সেবা কিছু নির্দিষ্ট ঝুঁকি নিয়ে আসে, বিশেষ করে অর্থপাচার ও সন্ত্রাসে অর্থায়নের সঙ্গে সম্পর্কিত। ব্লকডান্স বি.ভি. এসব ঝুঁকি রোধ বা হ্রাস করার জন্য সুপরিকল্পিত ব্যবস্থা, প্রক্রিয়া ও অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ স্থাপন করেছে। এসব অনুশীলন কুরাসাও-এর প্রযোজ্য আইনের সঙ্গে সামঞ্জস্যপূর্ণ, বিশেষত অর্থপাচার বিরোধী আইন মেনে চলা সংক্রান্ত।
এইভাবে, ব্লকডান্স বি.ভি.-এর এএমএল নীতির উদ্দেশ্য হল বি.সি গেম-এর পরিষেবাগুলোকে অর্থপাচার বা সন্ত্রাসে অর্থায়নের জন্য ব্যবহার করার যেকোনো প্রচেষ্টা চিহ্নিত করা, প্রতিরোধ করা এবং রিপোর্ট করা। এটি আইনের পরিবর্তন ও শিল্পের সর্বোত্তম অনুশীলনের ভিত্তিতে নিয়মিত আপডেট করা হয়।
নীতির প্রধান উপাদানগুলোর মধ্যে অন্তর্ভুক্ত, তবে সীমাবদ্ধ নয়:
- অর্থপাচার প্রতিরোধে অভ্যন্তরীণ প্রক্রিয়া;
- বিস্তৃত গ্রাহক যাচাইকরণ – আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC);
- অর্থপাচার সংক্রান্ত ঝুঁকি মূল্যায়ন;
- সেসব ধরনের ক্লায়েন্ট নির্ধারণ যাদের পরিচয় যাচাই করা প্রয়োজন;
- প্রয়োজনে বর্ধিত যাচাইকরণ কার্যক্রম;
- সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রাসঙ্গিক কর্তৃপক্ষের কাছে রিপোর্ট করা।
বি.সি গেম-এর সম্মতি প্রয়োজনীয়তা
এএমএল (অর্থপাচার বিরোধী আইন) এর সাথে সম্মতি অর্জনের লক্ষ্যে, বি.সি গেম সমস্ত ব্যবহারকারীর কাছ থেকে প্রত্যাশা করে যে তারা তাদের অ্যাকাউন্টে করা প্রতিটি জমার উপর অন্তত একবার বাজি ধরবে, তারপরে কোনো উত্তোলনের অনুরোধ করা যাবে। এইভাবে, ওয়েবসাইটটি অপরাধমূলক আর্থিক লেনদেনের জন্য ব্যবহার হওয়া থেকে বিরত রাখা হয়। এই শর্ত পূরণ না করা পর্যন্ত উত্তোলন হয় বিলম্বিত হতে পারে অথবা সহজভাবে অনুমোদিত না-ও হতে পারে।
উদাহরণস্বরূপ বলতে গেলে, যদি কেউ $১০০ জমা করে, তবে তাকে সেই $১০০ পরিমাণের সমমূল্যে বাজি ধরতে হবে যাতে সে তার জয়ী অর্থ উত্তোলন করতে পারে। যদি সে এই বাজির মাধ্যমে $৫৮ লাভ করে, তাহলে সে $১৫৮ উত্তোলন করতে পারবে। অতিরিক্ত পুরস্কার লাভের জন্য আরও বাজি ধরা যেতে পারে।